蕭碧燕基金定時定額套書  推薦《蕭碧燕基金定時定額套書》(光碟兩片+講義書一本+書一本)給「正要開始學投資」或是想要「瞭解基金投資」的人,推薦書籍原因在於作者以自身投資成功故事,講解為何儲蓄、記帳與投資是可以連成一線的好習慣,當你養成不消費不必要開銷的習慣,你就能把一部分的薪水挪到投資基金上,至於基金的「買入、贖回時機」、購買基金類型與基金投資相關疑問(如購買美元或歐元計價),在書中也有詳細的介紹。簡單說,本套書就是結合「基本投資概念書」「進階DVD的解說」

 

先前讀「蕭碧燕」這位作者的書籍時,她讓我決定要開始學習做「基金」投資理財、明白「理財」是每個人遲早都要做的事,因為你不理財,如何為自己將來的退休金準備,因為在衡量投資風險之下,我覺得「股票」的個股風險過高,只要我一壓錯寶,馬上就住進了股票套房裡,而「基金」的投資風險受到不同公司的持股比例影響,反而降低許多,這也不代表投資基金一定會賺錢,因為基金能賺錢,自然也能虧錢,我們要做的就是學好理財的基本概念,協助我們在投資的過程裡,做出正確的「投資決策」。

 

作者的家境並沒有很好,從小作者的媽媽就打著算盤控制家中預算,連三個孩子生病,都是作者媽媽去看病,拿大人吃的藥,拆成三個孩子吃,等到作者讀大學時,控制開支成為最重要的事,因為她一天只有40元的消費額度,看到這裡時,或許有人會覺得太省(太節儉),只是假設當你口袋裡只有100元,面臨到兩個抉擇,第一個是買東西填飽發出飢餓聲音的肚子,第二個是買下一個正在特價100元的T(在不缺衣服的狀況下,你只是路過看到特價衣服的型,你很喜歡,產生想要購買的動機),在這種情況下,你會把100元拿來買食物,還是買非必需品的衣服呢?馬斯洛曾提出需求層次理論(Maslow's hierarchy of needs),最低層為生理需要,在一般的情況下,大家都會選擇填飽肚子,這是基於生理需要,還有是現實殘酷提醒你,你的口袋裡沒錢,而就是我們為何必須學會投資的原因,你不用特意借款、壓下全部身家,只要和作者說的一樣,將不必要的花費錢省下來(如:買手搖杯飲品、少喝一杯咖啡),然後將省下來的錢做為投資用。

 

《不失敗的理財好習慣》的重要概念,是「控制開支」、「每天記帳」、「開立用途不同的銀行帳戶,進行儲蓄、投資或消費」、「每天花時間關心錢事」、「未雨綢繆地準備青年、中年、老年」的儲備金庫,這道理聽來很簡單,只是需要憑毅力持之以恆,如果是沒有概念的人,可以參考書中p36「學習擬定人生目標企畫表」(即目標基金的主用途、達成方法、預估累積年數、預估累積金額的規劃表格)

 

「進階投資實戰DVD」說的是投資邏輯,有兩片DVD可看,作者以微笑曲線的圖告訴你,何時是買進時機、何時是贖回時機,關於贖回的停利點設定,可以(停利點幾%)小微笑、大微笑的方式來設定,或是直接設定我要賺到「多少金額」就贖回,至於報酬率與績效的關係,是兩碼事,報酬率低的基金,是市場處於低點,導致報酬率低,不能把報酬率低的基金視為績效低的基金,也談到如何微笑穿越牛熊市(如陸股)、投資債券必懂的名詞(如配本金意思)以及債券現金流三元素(配息目的、長期投資、不在乎淨值)

 

簡單說,本書是結合「基本投資概念(偏向人生規劃表和控制開支來儲蓄、投資)」與「基金買賣點的實作面講解」的理財書。

 

服用本書方式:先讀《不失敗的理財好習慣》,有了基本的投資思維後,再看「進階投資實戰DVD」裡的作者分析「購買與贖回」基金的落點會有助你,快速瞭解投資基金的基本概念,如果來不及抄DVD內容也沒關係,本套書附了一本講義書,把DVD的重點給摘錄下來,還有空白處,讓你可以寫上筆記。

【內容簡介】

基金教母蕭碧燕親身分享 這樣做 理財不失敗

不管收入高低,都要趁早學會這些理財習慣

  《不失敗的理財好習慣》<影音版>

  內含蕭老師本人,多年來的個人投資心法分享,告訴您蕭老師的投資歷程中,如何存好自己的退休金,還可以存好實現自己人生目標所需的資金,全好片長約50分鐘

 

■本書重點

   ●訂做理財計畫:年輕時儲備資金池,退休後活到老領到老

   ●資產聰明配置:投資的資金按兩層次規畫,就能攻守兼備

   ●兩本帳理財法:領到薪水就強迫分流,存錢原來很簡單

   ●每日必做功課:關心錢的大小事,每天只需10分鐘

   ●解開熱門疑惑:選幣別、判斷停利點、賠錢基金解套,看完不再傷神

   ●零用錢管理:所有父母都該做到,教出不浪費的孩子

  《定時定額進階投資實戰》DVD 片長約149分鐘

   ●從GDP(國內生產毛額)及CPI(消費者物價指數)的賽跑,看懂景氣循環圖,抓準停利時機,讓所有的投資都有依歸可循!

   ●用債券型基金創造穩定現金流!債券型基金該怎麼投資?你買的債券投資了哪些標的、如何配息?選擇最適合你的債券型基金!

 

【作者簡介】蕭碧燕

   現為《Smart智富》月刊專欄作家、專業投資演講者。逾20年基金投資經歷,遵守「選對基金、做好資產配置、低點不停扣」紀律,從未虧損出場。2004年起積極推廣定時定額、基金養基金觀念,掀起台灣投資人定時定額投資基金風潮,每年演講超過百場,財經媒體譽為「基金教母」、「蕭老師」。

 

P.S.

1.出版社:Smart智富 

2.出版日期:2017/06/26

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